終活期における資産運用は、将来の安定した生活を見据えた重要な一環です。
その中でも注目されているのが、三菱UFJアセットマネジメントが運用する投資信託「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の略称である「オルカン」です。この記事では、オルカンの特徴と終活期におけるメリットについて解説します。
オルカンの特徴
- 全世界の株式に分散投資: オルカンは、先進国23カ国と新興国24カ国の大型株と中型株で構成された全世界株指数MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)をベンチマークとして運用しています。これにより、2900を超える銘柄に分散投資し、世界の株式市場の値上がり益を狙うことが可能です。
- 低コストで投資可能: オルカンは購入手数料や売却手数料が無料であり、保有期間中の信託報酬も業界最低水準の0.05775%以内と非常に低コストです。この低コスト性は、長期での積立投資において重要な要素となります。
- 人気の投資信託: オルカンは新NISAの開始後2ヶ月間で最も購入された投資信託であり、投信ブロガーが選ぶ「Fund of the Year 2022」でも第1位に選ばれるなど、市場でも大きな人気を誇ります。
- 新NISAでの投資が可能: オルカンは新NISAのつみたて投資枠や成長投資枠でも投資が可能であり、税制面でのメリットを享受しながら資産を形成することができます。
終活期におけるオルカンのメリット
- リスク抑制: 終活期では元本の保全が重要ですが、オルカンの分散投資により特定の国や銘柄の影響を受けにくく、リスクを抑えることができます。
- 低コストで長期運用が可能: 低コストな信託報酬により、長期運用が容易になります。これは、終活期においても安定した資産形成を支援します。
- 新NISAでの活用: 新NISAの枠組みに適合し、税制上のメリットを最大限に活かすことができます。
- 分かりやすい商品設計: 初心者でも理解しやすい商品設計が特徴であり、終活期においても安心して資産運用を始めることができます。
終活期においては、将来の不安を取り除きながら安定した生活を築くために賢い資産運用が求められます。その一環として、低コストで世界的な株式市場に分散投資するオルカンは、検討に値する投資信託の一つであることが言えます。ただし、リスク管理の観点から複数の商品を組み合わせることが重要です。
まとめ
このように、生前に資金を賢く活用し、使い残さない終活スタイルへの一手段として「オルカン」の投資が有力候補と言えそうです。
ハイリスク・ハイリターンを追求する反面、新興国市場特有のカントリーリスクなども抱えています。資金を一任するかどうかは、慎重に検討する必要があります。
資金運用のスタイルは人それぞれですが、賢くリスクを取り込むことで、存命中の資金の有効活用が図れるはずです。ご自身のライフプランとリスク許容度を踏まえた上で、ぜひ「オルカン」への投資を検討してみてはいかがでしょうか。
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